1.Fraude interno

Pérdidas derivadas de actuaciones fraudulentas, apropiaciones indebidas de bienes, incumplimiento de la regulación vigente o inobservancia de las directrices empresariales de la entidad en las que se encuentra implicada al menos una parte interna de la empresa.

2. Fraude externo

Pérdidas derivadas de actuaciones fraudulentas, apropiaciones indebidas de bienes, incumplimiento de la regulación vigente, por parte de un tercero.

3. Relaciones laborales y seguridad en el puesto de trabajo

Pérdidas derivadas de actuaciones incompatibles con la legislación o acuerdos laborales, de higiene o seguridad en el trabajo, del pago de reclamaciones por daños personales o de eventos por discriminación.

4. Clientes, productos y prácticas empresariales

Pérdidas derivadas del incumplimiento involuntario o negligente de una obligación profesional frente a clientes concretos o de la naturaleza o diseño de un producto.

5. Daños a activos materiales

Pérdidas derivadas de daños o perjuicios a activos materiales como consecuencia de desastres naturales u otros acontecimientos (terrorismo, vandalismo…)

6. Incidencias en el negocio y fallos en los sistemas

Pérdidas derivadas de incidencias en el negocio y de fallos en los sistemas (hardware, software, telecomunicaciones…

7. Ejecución, entrega y gestión de procesos

Pérdidas derivadas de errores en el procesamiento de operaciones o en la gestión de procesos, así como de relaciones con contrapartes comerciales y proveedores.